Sådan digitaliserer revisorer deres kundeonboarding
Sådan digitaliserer revisorer deres kundeonboarding
Som revisor ved du, at onboarding af nye kunder er en tidskrævende proces. Identifikation, KYC-dokumentation, risikovurdering og underskrivelse af aftalebrevet – det hele skal være på plads, før arbejdet kan begynde. Men hvad hvis du kunne reducere processen fra dage til minutter?
Hvorfor digitalisering giver mening for revisorer
Revisorer er underlagt hvidvasklovens krav og skal kunne dokumentere kundekendskab ved tilsyn fra Erhvervsstyrelsen. Det betyder, at hver eneste kunde kræver grundig identifikation og løbende opdatering af oplysninger.
Traditionelt involverer dette papirbaserede processer: kopiering af kørekort, printet dokumenter til underskrift, fysisk arkivering og manuel opfølgning. Det tager tid, skaber risiko for fejl og gør det svært at holde styr på, hvornår dokumentation sidst blev opdateret.
Digital onboarding samler hele processen ét sted og automatiserer de mest tidskrævende elementer. Det frigiver tid til det arbejde, der virkelig skaber værdi for dine kunder.
De fire trin i en digital onboarding
1. Digital identifikation Med MitID-signering verificeres kundens identitet automatisk. Du slipper for at bede om kopier af ID-dokumenter og kan være sikker på, at identifikationen lever op til lovkravene. Tidspunkt og verifikationsmetode logges automatisk.
2. Automatiseret KYC-indsamling Send et digitalt spørgeskema til kunden, hvor de oplyser om reelle ejere, forretningsaktiviteter og andre relevante oplysninger. Svarene samles automatisk og danner grundlag for din risikovurdering.
3. Digital underskrift på aftalebrevet Når identifikation og KYC er på plads, kan kunden underskrive aftalebrevet digitalt med MitID. En sikker digital underskrift der er juridisk bindende og nem at arkivere.
4. Centraliseret dokumentation Alle dokumenter, identifikationsoplysninger og tidsstempler samles ét sted. Ved tilsyn kan du fremvise komplet dokumentation med få klik – en audit trail der viser præcis, hvornår og hvordan hver kontrol blev udført.
Besparelsen i praksis
En typisk manuel onboarding kan tage 2-3 timer pr. kunde, når du medregner kommunikation, opfølgning og arkivering. Med en digital løsning som ePact kan samme proces klares på under 30 minutter – ofte hurtigere.
For et revisionskontor med 50 nye kunder årligt svarer det til over 100 timers besparelse. Tid du kan bruge på rådgivning frem for administration.
Kom godt i gang
ePact er designet til at gøre digital onboarding enkel for revisorer. Vores platform kombinerer elektronisk underskrift med MitID, KYC-indsamling og sikker dokumenthåndtering. Du kan oprette skabeloner til aftalebrevet og genbruge dem for hver ny kunde.
Start med at digitalisere én del af processen – for eksempel underskrivelse af aftalebrevet. Når du oplever, hvor meget tid det sparer, vil resten følge naturligt.
