ePact skabeloner: KYC-dokumenter klar til brug
ePact skabeloner: KYC-dokumenter klar til brug
"Jeg bruger halvdelen af min dag på at copy-paste de samme KYC-spørgsmål igen og igen." Hvis det lyder som din hverdag, er du ikke alene. Tusindvis af danske virksomheder kæmper med at standardisere deres KYC-processer, mens de drukner i Word-dokumenter og Excel-ark.
ePacts KYC-skabelonbibliotek ændrer spillet. Fra dag ét har du adgang til professionelt udformede, juridisk godkendte skabeloner der dækker 90% af dine KYC-behov. Lad os dykke ned i, hvad der venter dig.
Skabelonbiblioteket: Dine nye bedste venner
Basis KYC-pakken
Privatkunder - Simpel
- Identifikationsskema
- Formål med kundeforhold
- Risikovurdering (lav/middel/høj)
- Verificeringstjekliste
Perfekt til: Enkle services, lokal kundekreds, standard-ydelser.
Privatkunder - Udvidet
- Alt fra simpel pakke PLUS
- Formue- og indkomstforhold
- Source of wealth dokumentation
- PEP-screening tjekliste
- Løbende overvågningsplan
Ideel når: Kunden har komplekse forhold eller højere risikoniveau.
Virksomheds-KYC
SMV Standard
- Virksomhedsidentifikation
- Ejerskabsstruktur (op til 3 niveauer)
- Tegningsberettigede personer
- Formål og forventet aktivitet
- Branche-risikovurdering
Dækker: 80% af danske SMV'er uden specialbehov.
Koncern/Kompleks struktur
- Multi-level ejerskabskortlægning
- Beneficial ownership træ
- Cross-border verificering
- Koncerninterne transaktioner
- Enhanced due diligence
Når du skal håndtere: Internationale strukturer, holdingselskaber, komplekse ejerskaber.
Branchespecifikke skabeloner
Ejendomshandler Pre-konfigureret til:
- Køber/sælger verifikation
- Finansieringskilder
- Stråmandsundersøgelse
- Kontanthandel dokumentation
Import/Eksport Inkluderer:
- Handelspartnere verificering
- Sanktionslandstjek
- Dual-use varer screening
- Betalingsflow dokumentation
Kontantintensive brancher Special-features:
- Udvidet kontanthåndtering
- Omsætningsverificering
- Kasserapport-integration
- Særlig overvågning
Intelligent tilpasning
Variable felter der tænker
ePacts skabeloner er ikke bare statiske formularer:
Hvis [Kunde type] = "Virksomhed" Vis: Ejerskabssektion Hvis [Branche] = "Restaurant" Vis: Kontanthåndteringssektion Kræv: Månedlig omsætningsestimat
Betinget logik
Eksempel: Kunde svarer "Ja" til internationale transaktioner?
- Automatisk tilføjelse af udlandssektioner
- Krav om ekstra dokumentation
- Højere risikovurdering
Auto-udfyldning
- CVR-nummer indtastet? Hent virksomhedsdata
- Gentagende kunde? Pre-fill kendte oplysninger
- Branche valgt? Juster risikoprofil automatisk
Fra skabelon til færdig KYC
1. Vælg din skabelon (30 sekunder)
Dashboard → KYC Skabeloner → Filtrer efter:
- Kundetype
- Branche
- Risikoniveau
- Kompleksitet
2. Tilpas til situationen (2 minutter)
- Slå sektioner til/fra
- Juster spørgsmålsformuleringer
- Tilføj virksomhedsspecifikke felter
- Vælg sprog (dansk/engelsk)
3. Send til kunde (30 sekunder)
- Tilføj modtager-email
- Skriv personlig besked
- Sæt deadline
- Track åbning og fremskridt
4. Modtag og verificer (automatisk)
- Kunde udfylder online
- Dokumenter uploades direkte
- MitID verificering indbygget
- Alt samles i én sag
Compliance-funktioner der imponerer
Altid opdateret
- ePact overvåger regelændringer
- Skabeloner opdateres automatisk
- Du får besked om væsentlige ændringer
- Historik bevares for dokumentation
Audit-ready
Hver skabelon inkluderer:
- Versionsnummer og dato
- Regelreference (hvilken lov)
- Godkendelsesstatus
- Anvendelseslog
Multi-jurisdiktion
Internationale kunder? Skabeloner findes i:
- EU-compliant version
- UK post-Brexit
- US-friendly format
- Nordisk standard
Praktiske power-features
Bulk-operationer
Scenarie: 50 eksisterende kunder skal re-KYC'es
- Vælg relevant skabelon
- Upload kundeliste
- ePact sender til alle
- Dashboard viser samlet status
Team-skabeloner
- Opret afdelingsspecifikke versioner
- Del på tværs af teams
- Central godkendelse af ændringer
- Track hvem der bruger hvad
Integration med arbejdsflow
Skabeloner kan trigge:
- Automatisk sags-oprettelse i CRM
- Notifikation til compliance-team
- Kalender-booking til opfølgning
- Fakturering når komplet
ROI-eksempler fra virkeligheden
Revisionsvirksomhed (25 ansatte)
Før: 3 forskellige Word-skabeloner, manuel tilpasning Tid per KYC: 35 minutter
Efter: ePact standardskabeloner Tid per KYC: 8 minutter
Årlig besparelse: 450 timer
Ejendomsmæglerkæde (5 kontorer)
Problem: Hver afdeling havde egne skemaer
Løsning: Fælles ePact-skabeloner
- Ensartet kvalitet
- Central compliance-overvågning
- 70% reduktion i fejl
Tips til skabelon-ninjaer
- Start med standard: Brug ePacts base før du customizer
- Test på dig selv: Udfyld som kunde før du sender
- Få feedback: Spørg første 10 kunder om oplevelsen
- Iterér løbende: Små justeringer giver store forbedringer
- Del succeser: Lær andre afdelinger dine tricks
Almindelige fejl (og hvordan du undgår dem)
For mange felter: Start minimalt, udvid efter behov
Jura-sprog: Skriv så normale mennesker forstår
Manglende forklaring: Fortæl HVORFOR du spørger
Glemte edge-cases: Husk udenlandske kunder
Kom i gang i dag
- Log ind i ePact
- Gå til "KYC Skabeloner"
- Vælg "Kom godt i gang" pakken
- Send test til dig selv
- Juster efter behov
- Launch til første kunde
Fremtiden er skabelon-baseret
Snart i ePact:
- AI-forslag til næste spørgsmål
- Automatisk risiko-scoring
- Branchemæssig benchmarking
- Predictive compliance
Men allerede i dag kan du transformere din KYC-proces fra tidssluger til tidsvinder.
Fordi når du har de rigtige skabeloner, handler KYC ikke om papirarbejde. Det handler om at kende dine kunder - og bruge tiden på at servicere dem.
